結論： FPの資格は検定に過ぎず、法的な守秘義務は存在しない。信頼が重要。 ポイント： – FPは法的な守秘義務がないため、書面での取り扱い説明は必須ではない。 – 個人情報の取り扱いについては、 […]

結論： 破綻時の責任準備金が100円なら90円が保証される仕組み。 ポイント： – 破綻時の責任準備金が100円の場合、90円が保証される仕組み。 – 例えば、責任準備金が200円なら、180円が […]

結論： 保険料が高すぎる。流動性のある現金を重視すべき。貯金は継続。 ポイント： – 保険料が高額で家計が圧迫されると、生活費や貯蓄に影響が出る。 – 流動性のある現金を重視することで、急な支出に […]

結論： 傷病手当金は待機期間未満で対象外。生命保険は影響なし。 ポイント： – 傷病手当金は最長1年6ヶ月受給可能だが、条件があるため注意が必要。 – 待機期間は3日間で、これを満たさない場合は受 […]

結論： 介護保険料控除の対象は先進医療特約のみ。 ポイント： – FP3級の問題は、主に金融知識や法律知識を問う内容が多い。 – 問題形式は、選択肢から正しいものを選ぶマークシート方式が一般的であ […]

結論： ライフプランニングと資金計画の理解が重要。税金や相続も学ぶべき。 ポイント： – ライフプランニングは、家計に直結するため理解しやすい分野である。 – 資金計画は、実生活に役立つ知識が多く […]

結論： 可処分所得は自由に使える所得。税金や社会保険料は含まれず、生命保険は含まれる。 ポイント： – 可処分所得とは自由に使える所得であり、税金や社会保険料は含まれない。 – 生命保険料は個人の […]

結論： 法人保険の経理処理に関する資料は、ニッセイのPDFが有用。 ポイント： – 法人契約の保険金受取時の仕訳は、保険の種類によって異なるため注意が必要。 – 全額損金の場合は、借方に普通預金、 […]

結論： 生命保険の種類は死亡保険・生存保険・生死混合保険。タイプは保険期間や満期金の有無で分類。 ポイント： – 生命保険の基本的なタイプは死亡保険に関連している。 – 生命保険の種類には死亡保険 […]

結論： 資格がなくても相談に基づく計算は可能。契約締結がないため問題なし。 ポイント： – 生命保険募集人資格がないFPの行為は適切である理由は、契約締結がないためである。 – 顧客からの相談に基 […]